Family Offices et holdings

Notre offre de services à destination des entreprises met en avant notre activité de courtage, avec des propositions diversifiantes à forte valeur ajoutée notamment en épargne salariale et les contrats de capitalisation.

Si les entreprises au patrimoine conséquent ont généralement mis en place des ressources internes compétentes pour analyser et gérer ce patrimoine, leurs gestionnaires sont toujours à la recherche d’investissements différenciants. Et le cadre réglementaire concernant leur gestion d’actifs et sa fiscalité est en perpétuelle évolution…

Dans ce contexte, nous proposons aux TPE, PME, ETI ou entreprises de toute taille éligibles des produits réellement maîtrisés, notamment :

Des contrats de capitalisation, structurés soit par appel d’offre du client avec des actifs sélectionnés par le clients lui–même en réflexion avec PRC Capital, soit en placement direct d’enveloppes octroyées par les assureurs à PRC Capital.
Des dispositifs d’épargne salariale, aptes à optimiser la rémunération des dirigeants et des salariés, fiscalement avantageux, à la variabilité modulable, qu’il s’agisse de PEE, PEI PERCO, Perco, Percoi, PER, ou de dispositifs «Article 83». Nous pouvons, à des tarifs négociés, sélectionner pour le client les teneurs de comptes et les fonds dans le cadre d’une architecture ouverte, tout en assurant l’indépendance du client, et le suivi des dispositifs.
Des solutions de rémunération de la trésorerie avec des comptes de dépôts et des comptes à terme ouverts avec des conditions privilégiées auprès des meilleurs partenaires bancaires. Pour un client d’entreprise, choisir PRC Capital, c’est choisir un partenaire en mesure de répondre aux demandes d’actifs les plus précises, et d’être en permanence force de proposition pour trouver de nouvelles solutions d’investissement.

Entreprises : TPE, PME, ETI et Corporate

Notre offre de services à destination des entreprises met en avant notre activité de courtage, avec des propositions diversifiantes à forte valeur ajoutée notamment en épargne salariale et les contrats de capitalisation. Si les entreprises au patrimoine conséquent ont généralement mis en place des ressources internes compétentes pour analyser et gérer ce patrimoine, leurs gestionnaires sont toujours à la recherche d’investissements différenciants. Et le cadre réglementaire concernant leur gestion d’actifs et sa fiscalité est en perpétuelle évolution…Dans ce contexte, nous proposons aux TPE, PME, ETI ou entreprises de toute taille éligibles des produits réellement maîtrisés, notamment:

–Des contrats de capitalisation, structurés soit par appel d’offre du client avec des actifs sélectionnés par le clients lui–même en réflexion avec PRC Capital, soit en placement direct d’enveloppes octroyées par les assureurs à PRC Capital,

–Des dispositifs d’épargne salariale, aptes à optimiser la rémunération des dirigeants et des salariés, fiscalement avantageux, à la variabilité modulable, qu’il s’agisse de PEE, PEI PERCO, Perco, Percoi, PER, ou de dispositifs «Article 83». Nous pouvons, à des tarifs négociés, sélectionner pour le client les teneurs de comptes et les fonds dans le cadre d’une architecture ouverte, tout en assurant l’indépendance du client, et le suivi des dispositifs

–Mais aussi des solutions de rémunération de la trésorerie avec des comptes de dépôts et des comptes à terme ouverts avec des conditions privilégiées auprès des meilleurs partenaires bancaires. Pour un client d’entreprise, choisir PRC Capital, c’est choisir un partenaire en mesure de répondre aux demandes d’actifs les plus précises, et d’être en permanence force de proposition pour trouver de nouvelles solutions d’investissement

Associations et fondations

Une part non négligeable de la clientèle de PRC Capital est constituée d’agents que beaucoup de conseils en gestion de patrimoine ont du mal à appréhender: les associations en fondations.

Chez PRC Capital, nous croyons que même la multigestion d’actifs pour le compte d’acteurs institutionnels à but non lucratif se doit d’être efficace, tout en respectant un cadre réglementaire très particulier.

Et que nos interlocuteurs chez ces agents, même quand ils ne sont pas des professionnels de la finance, doivent pouvoir comprendre chacun de nos conseils de gestion.

Les associations, fondations, congrégations religieuses, ne sont pas des organismes professionnels de la finance, et en embauchent encore trop rarement.

De plus, ces organismes étant souvent à but non lucratif et/ou social, le rapport à l’argent est nécessairement très particulier.

Le défi pour un courtier conseil en gestion de patrimoine est alors de proposer des produits spécialement adaptés à ce type de clientèle et à ses attentes, mais aussi et surtout de s’assurer qu’ils pourront prendre chaque décision d’investissement pourra être prise en toute connaissance de cause.

Sur le plan technique, PRC Capital propose aux associations et fondations:

– un conseil sur la sélection ou l’allocation des fonds et actifs émis par tout type d’acteur –immobilier, mobilier, obligataire…,

– Mais aussi un conseil sur la sélection ou le rééquilibrage de l’enveloppe patrimoniale en faveur de fonds dits «solidaires» comprenant une poche investie directement ou indirectement dans des entreprises solidaires, et/ou de fonds dits «ISR» (investissements socialement responsables),

– Et une dimension de conseil sur le développement d’une stratégie de gestion compatible avec ces investissements socialement responsables,

– Sans oublier des propositions d’optimisation des rendements prenant en compte le cadre fiscal et réglementaire particulier applicable à ces organismes.

Sur le plan philosophique, le service de conseil en investissement financiers ou de courtage à destination des fondations ou associations à but non lucratif ou social se doit comporter, selon nous, un accompagnement qui doit faire monter le client en compétence pour l’autonomiser.

L’objectif est qu’à court terme, l’association à but non lucratif ou la fondation cliente puisse faire des choix réellement éclairés parmi les solutions que nous lui proposons.