Présentation
Selon les besoins et les objectifs d’une clientèle d’associations et de fondations, d’institutionnels, de family offices et de holdings ou bien d’entreprises, PRC Capital est habilitée à proposer toute une série des solutions sur mesures.
Ces prestations peuvent aller du conseil en gestion de trésorerie ou de la commercialisation d’investissements diversifiants, jusqu’à intervenir sur la gestion de l’allocation globale des actifs, ou au courtage de produits comme les contrats de capitalisation, y compris les contrats spécifiques aux PME ou ETI.
Notre expertise des marchés de l’assurance, des intermédiaires financiers et de la gestion de fonds en euros nous permettent aujourd’hui de conseiller nos clients sur une série de produits d’investissements :
- Dépôts bancaires,
- Contrat de capitalisation,
- Assurance vie,
- Epargne salariale,
- Placements Immobiliers dont SCI, SCPI ou OPCI,
- Fonds en euros ou en UC,
- Produits structurés,
- Investissements non cotés,
- Structuration d’investissement sur appel d’offre,
- Investissements sur mesure.
Déontologie
Chez PRC Capital, nous considérons que la déontologie ne s’arrête pas au formalisme imposé par le cadre réglementaire.
Avant, après, et pendant toute la durée de nos relations commerciales, nous nous devons de traiter nos clients comme des partenaires à long terme.
Conseil en investissements financiers et Courtier en Assurances, PRC Capital est enregistré auprès de l’Orias et membre de l’Anacofi.
A ce titre, toutes nos activités respectent scrupuleusement les règles déontologiques de plus en plus détaillées contrôlées par ces organismes, et édictées par l’AMF pour ce qui concerne les investissements financiers, ou l’APCR pour ce qui est du courtage et des assurances.
Mais notre conception même de la déontologie, mettant le client au cœur de toutes nos préoccupations, nous impose d’aller plus loin que le cadre réglementaire.
Etre honnêtes avec nos clients signifie pour nous des pratiques très concrètes.
Une transparence totale concernant notre rémunération, avec un taux horaire et des factures claires quand elle est versée sous forme d’honoraires par le client, et une communication précise des rétrocessions lorsque cette rémunération est apportée par des intermédiaires fournisseurs ou en courtage simple.
Des tarifs justes
Nous refusons d’imposer à nos clients privés une tarification « retail » quand le dimensionnement global de leur patrimoine les classe de fait dans la catégorie donnant normalement accès à une tarification institutionnelle.
Un conseil libre
Nous prenons en compte le véritable profil d’investisseur de chaque client, l’informant très précisément des risques encourus et des rendements attendus, et lui suggérant les solutions d’investissements les plus adaptées à son profil et à ses objectifs.
Une relation claire
Une relation claire, balisée par des documents clairs : questionnaire risque, document d’entrée en relation, rapport de mission et déclaration d’adéquation…
Dans le respect du cadre réglementaire de la protection des données personnelles.