Conseil en Investissement Financier
La mission de PRC Capital, en tant que Conseil en Investissement Financier, est de proposer une allocation d’actifs réellement conforme au profil du client, tout en optimisant son équilibre risque/rendement et le coût de sa gestion.
Avec une conception de la transparence de ce conseil rare, qui vise à rendre chaque client suffisamment autonome pour faire des choix éclairés, sans jamais cesser de les soutenir dans ces choix.
Notre connaissance avancée de tous les types d’actifs et de centaines d’intermédiaires les commercialisant nous permet de ne jamais être à court de propositions pour optimiser l’allocation et la gestion d’actifs de nos clients.
L’optimisation apportée par notre conseil en investissement financier se vérifie aussi bien dans le rendement de ces actifs, tout en restant conforme au profil risque du client, que dans la rationalisation des frais de gestion.
Et cette expertise est particulièrement nécessaire dans un contexte où les marchés financiers dont les fondamentaux ont été modifiés par des taux structurellement bas et stabilisés à la baisse :
- Si l’investisseur cherche à optimiser le couple risque/rendement de son portefeuille, les fonds monétaires ou obligataires ne sont plus des solutions d’attentes ou de gestion rentables et résilientes, nous pouvons guider nos clients dans la structuration de contrats de capitalisation pour personnes morales,
- Si l’investisseur n’accepte plus de subir la volatilité des marchés pour les niveaux de rendements des actifs risqués, nous pouvons détailler une stratégie de réorientation vers des actifs non cotés ou résilients, comme les fonds de private equity ou les fonds immobiliers.
Ces solutions ne sont que des exemples, car nous n’oublions jamais que notre valeur ajoutée en tant que conseil en investissement financier consiste à :
- Proposer des solutions qui s’adaptent parfaitement aux attentes et au profil spécifiques de chacun de nos clients,
- Aider ces clients à se repérer dans l’univers des propositions et des possibles, et à exprimer leurs besoins face aux professionnels de la finance,
- Défendre sans relâche les intérêts de notre clientèle, dans le respect de leur profil et de leurs objectifs.
Nous sommes des conseils libres. Notre intérêt est avant tout de défendre ceux de nos clients. Nous ne nous substituons pas aux gestionnaires de fonds et aux intermédiaires habituels de nos clients, mais nous sommes là pour les aider à mieux servir nos clients.
Et nous savons exactement ce que ces intermédiaires peuvent facturer, et ce qui est excessif.
Courtier en assurance et reassurance
Conseil en investissement financier, PRC Capital aide ses clients qui le souhaitent à aller plus loin avec son activité de courtage.
Notre rôle est alors de proposer au client les produits d’investissements assurantiels les plus adaptés à son objectif risque/rendement.
L’activité de courtier conseil en gestion de patrimoine de PRC Capital comprend deux catégories de prestations, selon le type de client considéré.
Pour ses clients personnes morales éligibles, PRC Capital ainsi structuré plus de 285 millions d’euros de contrats de capitalisation:
- Avec un fonctionnement en architecture ouverte auprès des partenaires assureurs (Calie, Generali, Allianz, Apicil, Cardif, CNP…), nous pouvons structurer des offres allant jusqu’à 100% de fonds en euros, ou intégrer des produits structurés sur appels d’offres et les référencer auprès de l’assureur, ou encore intégrer des fonds immobiliers ouverts (SCPI, SCI, OPPCI…).
- La structuration des contrats de capitalisation se faisant, soit par appel d’offre du client, sur mesure avec des actifs sélectionnés par le client lui–même en réflexion avec PRC Capital, soit en placement direct d’enveloppes octroyées par les assureurs à PRC Capital.
Pour ses clients PME ou ETI, PRC Capital peut également proposer des contrats de capitalisation à 100% d’unités de compte. Enfin, pour ses clients personnes physiques, PRC Capital est en mesure de proposer des contrats d’assurance vie performants.